한국 금 ETF종목과 수수료, 세금 정보 정리
최근 금에 대한 투자 관심이 높아지면서 금 ETF(상장지수펀드)가 주목받고 있습니다. 금 ETF는 금 가격에 연동하여 투자할 수 있는 금융 상품으로, 직접 금을 구매하지 않고도 금에 투자할 수 있는 장점이 있습니다.
이 글에서는 한국에서 거래 가능한 금 ETF의 종류와 수수료, 세금 정보를 정리하고, 금 현물 투자와의 비교를 통해 금 ETF의 장단점을 살펴보겠습니다.
*ETF종목은 KRX정보데이터시스템 자료(25.2.27.) 기준으로 작성되었으며, 수익률 데이터는 참고용으로만 봐주시기 바랍니다.
목차 |
1. 국내 ETF를 거래하는 이유(세금)
1.1. 발생하는 세금 차이
금 ETF도 국내/해외 상품이 구분되어 있어, 어떤 ETF를 매매할지 고민이 될 수 있습니다. 국내 금 ETF는 매매차익의 15.4%를 배당소득세로 내야 하는데요. 해외 금 ETF를 매매하신다면 250만원 이상의 매매차익에 22%의 양도소득세가 붙습니다.
세율을 생각하면 국내 상품이 유리하지만, 한국거래소에 상장된 ETF/ETN은 최대 2배 레버리지만 제공되기 때문에 3배 레버리지 매매를 원하는 분들은 미국 금 ETF종목을 확인해 주시기 바랍니다.
1.2. 거래 편의성 및 접근성
해외 ETF는 일반적으로 미국 개장시간(야간)에 거래하기 때문에 비교적 불편합니다. 반면, 국내 ETF는 거래 시간과 절차가 간편하여 투자자들이 빠르게 대응할 수 있습니다. 또한, 국내 ETF는 소액으로도 투자할 수 있어 금에 대한 접근성을 높여줍니다.
국내 ETF는 해외 ETF에 비해 복잡한 환전 절차가 필요 없고, 국내 시장의 규제와 보호 장치가 마련되어 있어 투자자들이 보다 안심하고 거래할 수 있는 환경을 제공합니다.
2. 금 ETF(1배) 종목 비교
금 ETF 대표 종목은 'ACE KRX금현물', 'KODEX 골드선물(H)', 'TIGER 골드선물(H)' 세 가지가 있으며, 기초 지수는 KRX 금현물지수, S&P GSCI Gold Index(TR) 두 가지로 구분되어 있습니다. 각 상품별 기본 정보를 정리하면 다음과 같습니다.
2.1. 금 ETF 기본 정보
· ACE KRX금현물 ETF
- 종목코드: 411060
- 자산운용사: 한국투자신탁운용
- 기초지수명: KRX 금현물지수
- 총 보수: 0.5%
- 순자산규모(백만원): 956,649
- 상장일: 2021/12/15
- 유동성 공급자(LP): 한국증권, 미래에셋증권, 삼성증권
· KODEX 골드선물(H) ETF
- 종목코드: 132030
- 자산운용사: 삼성자산운용
- 기초지수명: S&P GSCI Gold Index(TR)
- 총 보수: 0.68%
- 순자산규모(백만원): 237,397
- 상장일: 2010/10/01
- 유동성 공급자(LP): 신한증권, 한국증권, 미래에셋증권, 유진증권, NH투자증권, KB증권, 현대차증권, SK증권, 삼성증권, DB금투, iM증권, 키움증권, 하나증권, 엘에스증권
· TIGER 골드선물(H) ETF
- 종목코드: 319640
- 자산운용사: 미래에셋자산운용
- 기초지수명: S&P GSCI Gold Index(TR)
- 총 보수: 0.39%
- 순자산규모(백만원): 78,625
- 상장일: 2019/04/09
- 유동성 공급자(LP): 미래에셋증권, 메리츠, NH투자증권, KB증권, 현대차증권, iM증권, 키움증권, 엘에스증권
2.2. ETF 종목 비교
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| 출처:KRX정보데이터시스템 |
보수율이 총 보수율이 가장 낮은 종목은 'TIGER 골드선물(H)'로 보수율이 0.39%이지만, 최근 1년 수익률은 'ACE KRX금현물'이 57.59%로 가장 높았습니다. KRX금현물지수를 기초지수로 하는 상품이기에 국내 금 현물가격이 많이 오른 시점에서 수익률이 가장 우수했습니다.
일반적으로 보수율이 낮은 상품이 유리하다고 볼 수 있지만, 금 현물/선물 가격 중에 어떤 지수를 추종하는지에 따라 수익률이 달라질 수도 있다는 것을 유의하시기 바랍니다.
3. 금 레버리지 ETF/ETN(2배) 비교
국내 금 레버리지 ETF는 2배수가 최대입니다.(3배는 해외ETF/ETN으로 매매할 수 있습니다.) ETF는 한 종목이며, 나머지 종목은 ETN으로 발행되어 운용중입니다. 각 상품별 기본 정보를 정리하면 다음과 같습니다.
3.1. 금 2배수 ETF/ETN 기본 정보
· ACE 골드선물 레버리지(합성 H) ETF
- 종목코드: 225130
- 자산운용사: 한국투자신탁운용
- 기초지수명: S&P GSCI GOLD Index Excess Return
- 총 보수: 0.49%
- 순자산규모(백만원): 8,687
- 상장일: 2015/07/28
- 유동성 공급자(LP): 한국증권, 대신증권, NH투자증권, KB증권, 키움증권
· KB 레버리지 금 선물 ETN(H) ETN
- 종목코드: 580022
- 자산운용사: KB증권
- 기초지수명: DJCI 2X Leverage Gold TR
- 총 보수: 0.65%
- 지표가치총액(백만원): 20,056
- 상장일: 2021/08/05
- 유동성 공급자(LP): KB증권
· N2 레버리지 금 선물 ETN(H) ETN
- 종목코드: 550062
- 자산운용사: KB증권
- 기초지수명: DJCI 2X Leverage Gold TR
- 총 보수: 0.77%
- 지표가치총액(백만원): 39,939
- 상장일: 2021/08/05
- 유동성 공급자(LP): NH투자증권
· 메리츠 레버리지 금 선물 ETN(H) ETN
- 종목코드: 610012
- 자산운용사: 메리츠증권
- 기초지수명: Bloomberg Gold Single 2X Leveraged TR
- 총 보수: 0.60%
- 지표가치총액(백만원): 39,798
- 상장일: 2021/09/09
- 유동성 공급자(LP): 메리츠
· 삼성 레버리지 금 선물 ETN(H) ETN
- 종목코드: 530055
- 자산운용사: 삼성증권
- 기초지수명: S&P GSCI Gold 2X Leverage TR Index
- 총 보수: 1.05%
- 지표가치총액(백만원): 60,308
- 상장일: 2018/06/14
- 유동성 공급자(LP): 삼성증권
· 신한 레버리지 금 선물 ETN
- 종목코드: 500037
- 자산운용사: 신한투자증권
- 기초지수명: DJCI 2X Leverage Gold TR
- 총 보수: 1.05%
- 지표가치총액(백만원): 81,278
- 상장일: 2018/06/14
- 유동성 공급자(LP): 신한증권
· 한투 레버리지 금 선물 ETN
- 종목코드: 570059
- 자산운용사: 한국투자증권
- 기초지수명: DJCI 2X Leverage Gold TR
- 총 보수: 0.70%
- 지표가치총액(백만원): 50,394
- 상장일: 2021/08/05
- 유동성 공급자(LP): NH투자증권
3.2. ETF/ETN 종목 비교
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| KRX정보데이터시스템 |
총 보수가 가장 낮은 종목은 'ACE 골드선물 레버리지 ETF'로 보수율은 0.49%입니다. 하지만, 최근 수익률이 가장 낮았는데요. 보수율이 비교적 높은 신한, 한투 레버리지 ETN이 90%이상 수익률을 달성한 것을 보면 '꼭 ETF를 고집할 필요는 없지 않나'라는 생각이 들었습니다.
*ETN은 발행 기관의 신용에 문제가 생기면(부도가 나면) 원금과 수익을 잃을 수 있습니다.
4. 금 인버스 ETF/ETN(-1배, -2배) 비교
금 인버스 상품도 1배 인버스인 KODEX 골드선물인버스 ETF를 제외하면 모두 ETN으로 발행되어 운용되고 있습니다.(3배 인버스는 해외ETF/ETN으로 매매할 수 있습니다.)
4.1. 금 1배 인버스 ETF/ETN 비교
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| KRX정보데이터시스템 |
운용보수가 가장 낮은 종목은 'KODEX 골드선물인버스 ETF'로 보수율은 0.45%입니다. 하지만, 손실율이 가장 높으며, 한투 인버스 ETN의 손실이 가장 적은 편이었습니다.
4.2. 금 2배 인버스 ETN 비교
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| KRX정보데이터시스템 |
2배 인버스는 모두 ETN으로 구성되어 있으며, 어떤 종목을 선택하시더라도 큰 손실을 피할 수는 없었을 것입니다. 같은 지수를 추종하더라도 운용사에 따라 손실이 적을 수 있으니 참고하시기 바랍니다.
5. 금 현물 투자가 더 유리한 이유
금 현물 투자는 안정성과 장기적인 가치 저장 측면에서 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 예를 들어, 금 현물 투자는 수수료와 관리비용이 상대적으로 낮을 수 있습니다. 금 ETF는 운용보수, 보관료, 거래수수료 등 다양한 비용이 발생하며, 이는 장기적으로 수익률을 감소시킬 수 있습니다.
최근에는 KRX금현물 투자를 통해 금을 주식처럼 매매할 수 있어 편의성이 높아졌으며, 실물 금을 출금하지 않으면 부가가치세도 발생하지 않는데요. 금 현물 투자 방법에 대해 자세한 내용을 따로 정리했으니 참고하시기 바랍니다.
금 현물 투자 방법과 구매처, 세금과 수수료 정보 정리
지금까지 한국 금 ETF종목과 수수료, 세금 정보에 대해 알아봤습니다. ETF는 투자자에게 다양한 선택지를 제공하며, 세금 및 거래의 용이성 측면에서 많은 장점을 가지고 있습니다. 그러나, 각 ETF의 특성과 리스크를 충분히 이해하고, 자신의 투자 목표에 맞는 상품을 선택하시기 바랍니다.
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